Црни понедељак на Волстриту

Злокобне слутње да је крах америчког хипотекарног тржишта прошлог лета гурнуо финансијски систем САД у бездан без краја, ове јесени потврђују се застрашујућом брзином.

Најновији чин обарања америчког финансијског тржишта на колена одиграо се у последња три дана. Једна од најстаријих америчких банака „Браћа Лиман” најавила је јуче банкрот. „Банк оф Америка” купила је готово упола цене (за 50 милијарди долара) чувену финансијско-брокерску кућу „Мерил Линч”, која иначе има 68.000 запослених, док је Америкен интернешенел груп (АИГ), највеће осигуравајуће друштво у Америци, затражило новчану помоћ Централне банке САД да одржи солвентност. Финансијски торнадо на Волстриту дигао је јуче незабележену панику унутар САД, али и широм света.

Први пут у 95 година рада Централне банке САД (познатија као Управа федералних резерви или „Фед”), стуб америчког финансијског система, одлучила је да прихвати акције банке „Браће Лиман” као заштиту за ванредне позајмице у готовини.

Да зауставе разарање глобалног финансијског система, група 10 највећих светских банака истовремено је скупила на гомилу 70 милијарди долара као спасилачки кредитни фонд из кога би оснивачи могли да заграбе у случају евентуалне кризне ситуације.

На другој обали Атлантика, страхујући од ширења америчке финансијске лавине, Европска централна банка убризгала је јуче фантастичну суму од 30 милијарди евра на финансијско тржиште „бриселске фамилије”. Амерички долар и барел нафте јуче су такође изгубили на тржишној вредности због непредвидивог развоја текућег потреса на Волстриту. Валута најјаче економије света срозала се на 1,4241 долар за евро . Први пут после скоро годину дана, барел нафте је за мање од 24 сата драстично појевтинио, на око 93 долара за мерно буре.

Гласине и похлепа – два покретачка стуба капитализма, коштале су овог пута четврту америчку инвестициону банку „Браћу Лиман” опстанка, преноси дневник „Волстрит џорнал”. „Колико је пара изгубила угледна банка играјући на тржишту ризичних хипотекарних кредита САД?” Ово питање већ месецима прогони не само водеће америчке банке, већ и још неутврђени број страних финансијских институција које су, рачунајући на високе профите, годинама везивале средства за комплексну препродају високоризичних „сабпрајм кредита” у САД.

Што се банке „Браћа Лиман” тиче, гласине да је та угледна институција због „коцкања” на тржишту хипотекарних кредита остварила губитак од 613 милијарди долара, достигле су прошлог петка врхунац.

Грчевити покушаји руководства „Браће Лиман” да летос нађу стратешког партнера у Јужној Кореји и Кини изјаловили су се крајем августа. Када су прошлог петка „Банк оф Америка ” и британски „Барклејз” објавили да нису заинтересоване за преузимање здравог дела „Браће Лиман” (25.000 запослених), акције банке изгубиле су преко 94 одсто вредности.

Пред почетак викенда, руководство „Браће Лиман” завапило је за помоћ код Централне банке САД, надајући се да ће им „Фед” прискочити у помоћ као што су у марту спасили банку „Беар Стернс”.

Наиме, том приликом Централна банка је натерала ривалску банку „Џеј Пи Морган” да преузме део акција „Беар Стернс”, која се такође заглибила на тржишту ризичних хипотекарних кредита. Америчком финансијско-банкарском систему требало је неколико година да схвати да број Американаца који нису у стању да отплате растуће рате кредита за станове расте експоненцијалном брзином! Суочена са фрапантним губицима „Беар Стернса”, Централна банка је тада, у марту, интервенисала на финансијском тржишту – мимо свих до тада познатих правила – и „привезала” посрнулу банку са „Џеј Пи Морганом”, на велико огорчење америчког јавног мњења, посебно просечних пореских обвезника који су се одједном нашли у улози спасиоца великих приватних финансијских корпорација од њихових сопствених ризичних берзанских трансакција.

Недавна баснословна интервенција Америчког министарства финансија у случају спасавања хипотекарних парадржавних институција необичних имена „Фани Ме” и „Фреди Мек” подстакла је наде „Браће Лиман” да ће америчка финансијска власт и овог пута прискочити у помоћ.

Даноноћни преговори компромитоване банке и америчких финансијских власти, завршени су за сада одлучним одбијањем „Феда” да се подметне као гарант било ком заинтересованом купцу дела здравих акција „Браће Лиман”.

Једна од најстаријих и најугледнијих америчких банака „пуштена је низ воду”, да се спасава како уме од последица својих ризичних трансакција, али то ни издалека није крај кошмара на Волстриту.

После краха хипотекарног тржишта, у америчком финансијском систему остале су још само две велике независне банке: „Морган Стенли” и „Голдман Сакс”. На Волстриту сада постојано расте зебња, колико су и оне, али и низ других мањих банака имуне од неочекиваних и евентуално драматичних губитака на берзи ризичних кредита за станоградњу?

Од првих весника краха америчког тржишта станоградње прошлог августа и одлуке „Феда” да отвори посебне спасилачке кредитне линије, кредитне позиције 20 водећих банака ослабиле су за око 300 милијарди долара.

„Криза поверења из темеља дрма амерички финансијски систем: у вртлогу смо најгоре кризе за најмање пола века. Врх америчке финансијске власти треба хитро да учини све, да заустави ризике разарања система”, упозорава Интернешенел хералд трибјун.