Crni ponedeljak na Volstritu

Zlokobne slutnje da je krah američkog hipotekarnog tržišta prošlog leta gurnuo finansijski sistem SAD u bezdan bez kraja, ove jeseni potvrđuju se zastrašujućom brzinom.

Najnoviji čin obaranja američkog finansijskog tržišta na kolena odigrao se u poslednja tri dana. Jedna od najstarijih američkih banaka „Braća Liman” najavila je juče bankrot. „Bank of Amerika” kupila je gotovo upola cene (za 50 milijardi dolara) čuvenu finansijsko-brokersku kuću „Meril Linč”, koja inače ima 68.000 zaposlenih, dok je Ameriken internešenel grup (AIG), najveće osiguravajuće društvo u Americi, zatražilo novčanu pomoć Centralne banke SAD da održi solventnost. Finansijski tornado na Volstritu digao je juče nezabeleženu paniku unutar SAD, ali i širom sveta.

Prvi put u 95 godina rada Centralne banke SAD (poznatija kao Uprava federalnih rezervi ili „Fed”), stub američkog finansijskog sistema, odlučila je da prihvati akcije banke „Braće Liman” kao zaštitu za vanredne pozajmice u gotovini.

Da zaustave razaranje globalnog finansijskog sistema, grupa 10 najvećih svetskih banaka istovremeno je skupila na gomilu 70 milijardi dolara kao spasilački kreditni fond iz koga bi osnivači mogli da zagrabe u slučaju eventualne krizne situacije.

Na drugoj obali Atlantika, strahujući od širenja američke finansijske lavine, Evropska centralna banka ubrizgala je juče fantastičnu sumu od 30 milijardi evra na finansijsko tržište „briselske familije”. Američki dolar i barel nafte juče su takođe izgubili na tržišnoj vrednosti zbog nepredvidivog razvoja tekućeg potresa na Volstritu. Valuta najjače ekonomije sveta srozala se na 1,4241 dolar za evro . Prvi put posle skoro godinu dana, barel nafte je za manje od 24 sata drastično pojevtinio, na oko 93 dolara za merno bure.

Glasine i pohlepa – dva pokretačka stuba kapitalizma, koštale su ovog puta četvrtu američku investicionu banku „Braću Liman” opstanka, prenosi dnevnik „Volstrit džornal”. „Koliko je para izgubila ugledna banka igrajući na tržištu rizičnih hipotekarnih kredita SAD?” Ovo pitanje već mesecima progoni ne samo vodeće američke banke, već i još neutvrđeni broj stranih finansijskih institucija koje su, računajući na visoke profite, godinama vezivale sredstva za kompleksnu preprodaju visokorizičnih „sabprajm kredita” u SAD.

Što se banke „Braća Liman” tiče, glasine da je ta ugledna institucija zbog „kockanja” na tržištu hipotekarnih kredita ostvarila gubitak od 613 milijardi dolara, dostigle su prošlog petka vrhunac.

Grčeviti pokušaji rukovodstva „Braće Liman” da letos nađu strateškog partnera u Južnoj Koreji i Kini izjalovili su se krajem avgusta. Kada su prošlog petka „Bank of Amerika ” i britanski „Barklejz” objavili da nisu zainteresovane za preuzimanje zdravog dela „Braće Liman” (25.000 zaposlenih), akcije banke izgubile su preko 94 odsto vrednosti.

Pred početak vikenda, rukovodstvo „Braće Liman” zavapilo je za pomoć kod Centralne banke SAD, nadajući se da će im „Fed” priskočiti u pomoć kao što su u martu spasili banku „Bear Sterns”.

Naime, tom prilikom Centralna banka je naterala rivalsku banku „Džej Pi Morgan” da preuzme deo akcija „Bear Sterns”, koja se takođe zaglibila na tržištu rizičnih hipotekarnih kredita. Američkom finansijsko-bankarskom sistemu trebalo je nekoliko godina da shvati da broj Amerikanaca koji nisu u stanju da otplate rastuće rate kredita za stanove raste eksponencijalnom brzinom! Suočena sa frapantnim gubicima „Bear Sternsa”, Centralna banka je tada, u martu, intervenisala na finansijskom tržištu – mimo svih do tada poznatih pravila – i „privezala” posrnulu banku sa „Džej Pi Morganom”, na veliko ogorčenje američkog javnog mnjenja, posebno prosečnih poreskih obveznika koji su se odjednom našli u ulozi spasioca velikih privatnih finansijskih korporacija od njihovih sopstvenih rizičnih berzanskih transakcija.

Nedavna basnoslovna intervencija Američkog ministarstva finansija u slučaju spasavanja hipotekarnih paradržavnih institucija neobičnih imena „Fani Me” i „Fredi Mek” podstakla je nade „Braće Liman” da će američka finansijska vlast i ovog puta priskočiti u pomoć.

Danonoćni pregovori kompromitovane banke i američkih finansijskih vlasti, završeni su za sada odlučnim odbijanjem „Feda” da se podmetne kao garant bilo kom zainteresovanom kupcu dela zdravih akcija „Braće Liman”.

Jedna od najstarijih i najuglednijih američkih banaka „puštena je niz vodu”, da se spasava kako ume od posledica svojih rizičnih transakcija, ali to ni izdaleka nije kraj košmara na Volstritu.

Posle kraha hipotekarnog tržišta, u američkom finansijskom sistemu ostale su još samo dve velike nezavisne banke: „Morgan Stenli” i „Goldman Saks”. Na Volstritu sada postojano raste zebnja, koliko su i one, ali i niz drugih manjih banaka imune od neočekivanih i eventualno dramatičnih gubitaka na berzi rizičnih kredita za stanogradnju?

Od prvih vesnika kraha američkog tržišta stanogradnje prošlog avgusta i odluke „Feda” da otvori posebne spasilačke kreditne linije, kreditne pozicije 20 vodećih banaka oslabile su za oko 300 milijardi dolara.

„Kriza poverenja iz temelja drma američki finansijski sistem: u vrtlogu smo najgore krize za najmanje pola veka. Vrh američke finansijske vlasti treba hitro da učini sve, da zaustavi rizike razaranja sistema”, upozorava Internešenel herald tribjun.