Klijenti Dojče banke pod lupom

Najveća nemačka banka i vodeća svetska finansijska institucija za trgovinu devizama Dojče banka najavila je strožu kontrolu porekla imovine, poslovanja i finansijskih transakcija klijenata u poslovnim ograncima širom sveta, a istaknuta je i spremnost na (samoinicijativnu) saradnju sa nadležnim organima.

Povod su afere u SAD i u Nemačkoj u kojima je izbilo na videlo da je nemačka banka ispoljila, kako mediji tvrde, „nesvakidašnju kooperativnost” u poslovanju sa sumnjivim klijentima. Uprkos (naknadnoj) saradnji sa organima vlasti, isplaćenim odštetama i globi, Dojče banka je svrstana u red finansijskih institucija na čije se poslovanje gleda sa podozrenjem.

Američko pravosuđe teretilo je Dojče banku da je preko sestrinske hipotekarne banke Mortgejdž IT oštetila SAD za više od milijardu dolara. Ulepšavajući kreditnu sposobnost korisnika, banka je iznudila garancije države za kredite koji nisu bili vredni jemstva.

„Najmanje trećina od milijarde dolara zarađena je uprkos saznanju da su podaci o kreditnoj sposobnosti korisnika kredita bili lažirani”, istaknuto je u optužnici.

Odbrani je, ipak, pošlo za rukom da se odšteta svede na petinu, s obzirom na to da je rukovodstvo pomoglo u utvrđivanju, kaže se, činjeničnog stanja, a potom je, uoči ovog vikenda, prihvatilo nagodbu sa Ministarstvom pravde SAD o plaćanju odštete u visini od 202 miliona dolara (oko 156 miliona evra).

Afera u SAD odložena je ad akta, između ostalog, i zato što su slične nagodbe postignute i sa institutima Bank ov Amerika i Siti grup, tako da bi nastavak istrage protiv Nemaca podstakao nove istrage i protiv američkih banaka.

U Nemačkoj, odbrana Dojče banke u takozvanoj fiskalnoj aferi (utaja poreza, pranje novca itd.) naišla je na manje razumevanja. Nadležni sud u Frankfurtu presudio je da banka mora da nadoknadi gubitke državi i plati kaznu, ukupno oko tri stotine miliona evra. Afera, ipak, nije okončana. Banka je isplatila novac, ali je isplata usledila bez priznanja krivice. Sa druge strane, samo šest od ukupno 150 osumnjičenih izvedeno je na sud (i osuđeno na kazne od tri do osam godina zatvora).

Kada je otkrivena afera postavljeno je pitanje – kako su samo klijenti te Dojče banke bili predmet istrage? Odgovor je dao „Zidojče cajtung”: „Dojče banka važi za prvu adresu klijentima, čija poslovna praksa nije po svaku cenu u skladu sa zakonom. Ona važi za jedinu banku koja je prihvatala klijente bez provere – i kada je bilo poznato da su oni prethodno odbijeni od drugih nemačkih banaka, zbog sumnje u zakonitost njihovog poslovanja.”

Miloš Kazimirović