Клијенти Дојче банке под лупом

Највећа немачка банка и водећа светска финансијска институција за трговину девизама Дојче банка најавила је строжу контролу порекла имовине, пословања и финансијских трансакција клијената у пословним огранцима широм света, а истакнута је и спремност на (самоиницијативну) сарадњу са надлежним органима.

Повод су афере у САД и у Немачкој у којима је избило на видело да је немачка банка испољила, како медији тврде, „несвакидашњу кооперативност” у пословању са сумњивим клијентима. Упркос (накнадној) сарадњи са органима власти, исплаћеним одштетама и глоби, Дојче банка је сврстана у ред финансијских институција на чије се пословање гледа са подозрењем.

Америчко правосуђе теретило је Дојче банку да је преко сестринске хипотекарне банке Мортгејџ ИТ оштетила САД за више од милијарду долара. Улепшавајући кредитну способност корисника, банка је изнудила гаранције државе за кредите који нису били вредни јемства.

„Најмање трећина од милијарде долара зарађена је упркос сазнању да су подаци о кредитној способности корисника кредита били лажирани”, истакнуто је у оптужници.

Одбрани је, ипак, пошло за руком да се одштета сведе на петину, с обзиром на то да је руководство помогло у утврђивању, каже се, чињеничног стања, а потом је, уочи овог викенда, прихватило нагодбу са Министарством правде САД о плаћању одштете у висини од 202 милиона долара (око 156 милиона евра).

Афера у САД одложена је ад акта, између осталог, и зато што су сличне нагодбе постигнуте и са институтима Банк ов Америка и Сити груп, тако да би наставак истраге против Немаца подстакао нове истраге и против америчких банака.

У Немачкој, одбрана Дојче банке у такозваној фискалној афери (утаја пореза, прање новца итд.) наишла је на мање разумевања. Надлежни суд у Франкфурту пресудио је да банка мора да надокнади губитке држави и плати казну, укупно око три стотине милиона евра. Афера, ипак, није окончана. Банка је исплатила новац, али је исплата уследила без признања кривице. Са друге стране, само шест од укупно 150 осумњичених изведено је на суд (и осуђено на казне од три до осам година затвора).

Када је откривена афера постављено је питање – како су само клијенти те Дојче банке били предмет истраге? Одговор је дао „Зидојче цајтунг”: „Дојче банка важи за прву адресу клијентима, чија пословна пракса није по сваку цену у складу са законом. Она важи за једину банку која је прихватала клијенте без провере – и када је било познато да су они претходно одбијени од других немачких банака, због сумње у законитост њиховог пословања.”

Милош Казимировић